Bordeaux attire cadres Tech, viticulteurs primeurs et chirurgiens du CHU Pellegrin.
Analyse 360°, allocation d'actifs et stratégie successorale calibrées pour cadres French Tech, propriétaires de crus classés, professionnels de santé avec des solutions stock-options et BSPCE, GFV et vignes classées, immobilier patrimonial.
Nos expertises
Photographie revenus, charges, actifs, passifs et objectifs de vie.
Arbitrages PER, assurance-vie, FCPR, dispositifs immobiliers (stock-options et BSPCE, GFV et vignes classées, immobilier patrimonial).
Prévoyance, contrats croisés, planification retraite.
Sélection LMNP, nue-propriété, club deals tertiaires.
Pactes Dutreil, donation-partage, family office externalisé.
Notre cabinet de conseil patrimonial accompagne les familles de Bordeaux depuis le hub entrepreneurial Bordeaux Campus où se croisent investisseurs et décideurs locaux. Nous co-construisons chaque dossier avec étude notariale et entreprises de Bordeaux afin de fiabiliser les projections successorales. Le diagnostic débute par une cartographie des actifs professionnels et privés répartis sur le territoire.
Projection retraite loi pacte détaille flux entrants et charges récurrentes en intégrant les prêts actifs auprès de agence Crédit Agricole Bordeaux. Nous simulons trois scénarios macro-économiques pour visualiser l'impact d'une hausse des taux ou d'une baisse de chiffre d'affaires. Chaque projection s'appuie sur des hypothèses documentées remises aux clients.
Les préconisations couvrent démembrement de propriété sur mesure et tiennent compte des parts sociales détenues au sein de la coopérative ovine 33. Nous intégrons les problématiques spécifiques liées aux actifs agricoles et aux immobilisations industrielles. Les montages restent agiles pour s'ajuster si de nouvelles opportunités apparaissent.
La conservation du patrimoine agricole familial est adressé avec un suivi juridique coordonné avec le tribunal de commerce de Bordeaux. Nos juristes veillent à la cohérence des clauses bénéficiaires et au respect des règles de réserve héréditaire. Nous anticipons les étapes administratives afin d'éviter tout blocage lors des signatures.
Contrats madelin retraite est modélisé sur dix ans avec une lecture fine de taux d'endettement consolidé. Les comparatifs micro/macro marché sont illustrés par des transactions récentes autour de rue des Canonniers. Les clients disposent ainsi d'éléments tangibles pour arbitrer entre diversification et consolidation.
Nous sécurisons statuts de holding animatrice en mobilisant club d'affaires local pour co-animer les ateliers décisionnels. Les documents produits respectent un circuit de validation clair entre experts-comptables et notaires. Chaque version est horodatée et archivée pour faciliter l'audit ultérieur.
Cartographie des actifs immobiliers rendent lisibles les évolutions de patrimoine immobilier dans le périmètre du hôtel de ville classé. Nos cartographies intègrent les programmations urbaines annoncées par maison des projets de Bordeaux. Elles permettent d'anticiper la valorisation future des actifs patrimoniaux.
Nous stressons les portefeuilles face à les changements fiscaux annuels pour maintenir un niveau de trésorerie sécurisé. Les actifs touristiques gérés avec chaîne locale d'hôtellerie familiale de Bordeaux sont suivis via des reportings saisonniers. Le pilotage intègre également les obligations spécifiques aux locations meublées.
Les familles souhaitent souvent préserver parcelles maraîchères familiales, ressource identitaire située près de circuit street-art émergent de Bordeaux. Nous proposons un plan de transmission progressive qui combine démembrement et accompagnement de la jeune génération. Des rencontres trimestrielles permettent d'ajuster le dispositif selon les projets familiaux.
Nos feuilles de route patrimoniales arrangent adossement immobilier locatif professionnel et PEA-PME orientés industrie pour sécuriser la vision long terme. Un comité annuel réuni dans tiers-lieu audiovisuel de Bordeaux consolide la trajectoire adoptée par chaque foyer.
Nos feuilles de route patrimoniales arrangent plan d'épargne retraite collectif et fonds euros nouvelle génération pour sécuriser la vision long terme. Un comité annuel réuni dans centre culturel Art déco de Bordeaux consolide la trajectoire adoptée par chaque foyer.
Nos feuilles de route patrimoniales arrangent adossement immobilier locatif professionnel et contrats Madelin retraite pour sécuriser la vision long terme. Un comité annuel réuni dans maison des jeunes et de la culture de Bordeaux consolide la trajectoire adoptée par chaque foyer.
| Prestation | Prix indicatif |
|---|---|
| Bilan initial | 340 - 680 € |
| Honoraires annuels | 0,6% - 1,2% des encours |
| Mission transmission | 1 500 - 3 600 € |
| Pack premium | 1 100 - 2 400 € / an |
Tarifs indicatifs — demandez un devis personnalisé.
Au T1 2019, l'exploitant agricole diversifié à Bordeaux nous a ouvert ses comptes patrimoniaux à Bordeaux. Ils souhaitaient transmettre leurs parts tout en finançant une extension sur quai du Canal. Les bilans familiaux cumulaient 7 000 000 € d'actifs entre le quartier de la Basilique et le musée d'histoire locale.
Les rendez-vous croisés avec le French Tech locale de Bordeaux et l'analyse des situations fournies par l'observatoire des mobilités périurbaines ont révélé un endettement consolidé dépassant 38 %. Les droits projetés grimpaient à 797 000 € selon le scénario central. Les héritiers n'avaient aucune gouvernance formalisée pour anticiper les arbitrages.
Nous avons conduit une modélisation retraite intégrant les revenus agricoles en associant les chargés d'affaires de agence Crédit Mutuel Bordeaux. Des ateliers tenus dans l'antenne de la CCI de Bordeaux ont permis de clarifier les objectifs de chacun. Nous avons cartographié les flux professionnels et privés le long du quai du Canal pour objectiver les décisions.
Le plan d'action a mobilisé un portefeuille PEA-PME ciblant l'industrie régionale ainsi que des simulations projetant plusieurs scénarios économiques. Les échanges avec les fédérations professionnelles hébergées à antenne de la CCI de Bordeaux ont nourri les clauses de gouvernance et le calendrier de transmission. Une data-room chiffrée consolidée dans un coffre-fort numérique partagé garantit une traçabilité totale.
Le niveau de protection sociale a été recalibré avec 49 % de garanties supplémentaires. Un reporting dédié suit désormais les droits de succession projetés lors de rendez-vous trimestriels à l'antenne de la CCI de Bordeaux. Les thématiques stratégiques comme pacte Dutreil sont documentées dans un classeur partagé avec les conseils.
Depuis, les dirigeants ont intégré un reporting patrimonial mensuel. Nous orchestrons les prochaines étapes en vue du Nocturnes commerçantes de Bordeaux pour aligner patrimoine et projets familiaux. Chaque décision est consignée et horodatée dans un coffre-fort numérique partagé.
