La gestion de patrimoine consiste à organiser, développer et transmettre son capital financier et immobilier. Un conseiller en gestion de patrimoine apporte des solutions personnalisées en matière de fiscalité, d’investissements et de préparation de la retraite.
Un conseiller en gestion de patrimoine analyse la situation de ses clients (revenus, patrimoine immobilier, actifs financiers) et propose des stratégies sur mesure : défiscalisation, placements, assurance-vie, épargne retraite, ou transmission.
Les prestations typiques d’un conseiller en gestion de patrimoine incluent :
Mise en place de solutions pour réduire l’impôt (investissements défiscalisants, LMNP, Pinel, PER).
Conseil pour l’achat d’un bien locatif, en direct ou via des dispositifs fiscaux spécifiques.
Solutions d’épargne retraite comme le PER ou l’assurance-vie pour anticiper la baisse de revenus.
Organisation de la succession (donations, démembrement, assurance-vie) afin de protéger les héritiers et réduire les droits de succession.
Les clients attendent des solutions personnalisées, une vision globale (fiscale, financière, juridique) et des recommandations adaptées à leur situation familiale et professionnelle. Le conseiller doit être transparent sur ses méthodes et ses honoraires.
| Prestation | Prix indicatif |
|---|---|
| Bilan patrimonial complet | 500 à 1 500 € |
| Suivi annuel personnalisé | 1 000 à 3 000 € / an |
| Optimisation fiscale immobilière | 800 à 2 500 € |
| Accompagnement transmission / succession | 1 500 à 5 000 € |
Tarifs indicatifs — demandez un devis personnalisé.
Un couple de jeunes cadres a fait appel à un conseiller pour préparer sa retraite et réduire son imposition. Grâce à un plan combinant investissement locatif en LMNP et ouverture d’un PER, ils ont réduit leur impôt de 3 000 € par an tout en constituant un capital retraite.
