Lyon, métropole dynamique et pôle économique majeur, rassemble des entrepreneurs, cadres et ménages patrimoniaux qui cherchent des conseils précis pour protéger et faire fructifier leur patrimoine. Les conseillers locaux combinent expertise fiscale, immobilière et financière adaptée au tissu économique lyonnais.
Un conseiller en gestion de patrimoine accompagne ses clients (particuliers, chefs d'entreprise, professions libérales) dans la structuration de leur patrimoine : allocation d'actifs, optimisation fiscale, transmission, assurance-vie, retraite et investissements immobiliers. Il propose des solutions sur-mesure en tenant compte du contexte local.
Les prestations les plus sollicitées auprès des conseillers patrimoniaux lyonnais couvrent l'ensemble des enjeux : placements financiers, immobilier, transmission et protection sociale.
Stratégies de donation, démembrement, transmission d'entreprise et montage successoraux adaptés aux objectifs familiaux et fiscaux.
Construction de portefeuilles diversifiés (actions, obligations, OPCVM, SCPI) selon le profil de risque et l'horizon de l'investisseur.
Conseil sur les mécanismes fiscaux locaux et nationaux, optimisation IS/FISCALITE, et étude d'optimisation pour dirigeants et investisseurs immobiliers.
Solutions pour compléter les revenus de retraite, prévoyance, et mise en place de contrats adaptés aux cadres et travailleurs non salariés.
Notre équipe de gestion privée accompagne les familles de Lyon depuis le district numérique Lyon Sud où se croisent investisseurs et décideurs locaux. Nous co-construisons chaque dossier avec étude notariale pluridisciplinaire de Lyon afin de fiabiliser les projections successorales. Le diagnostic débute par une cartographie des actifs professionnels et privés répartis sur le territoire.
Analyse des flux professionnels et privés détaille flux entrants et charges récurrentes en intégrant les prêts actifs auprès de agence Arkéa Banque Lyon. Nous simulons trois scénarios macro-économiques pour visualiser l'impact d'une hausse des taux ou d'une baisse de chiffre d'affaires. Chaque projection s'appuie sur des hypothèses documentées remises aux clients.
Les préconisations couvrent holding patrimoniale animatrice et tiennent compte des parts sociales détenues au sein de la coopérative légumière 69. Nous intégrons les problématiques spécifiques liées aux actifs agricoles et aux immobilisations industrielles. Les montages restent agiles pour s'ajuster si de nouvelles opportunités apparaissent.
La conservation du patrimoine agricole familial est adressé avec un suivi juridique coordonné avec le tribunal de proximité de Lyon. Nos juristes veillent à la cohérence des clauses bénéficiaires et au respect des règles de réserve héréditaire. Nous anticipons les étapes administratives afin d'éviter tout blocage lors des signatures.
Pea-pme orientés industrie est modélisé sur dix ans avec une lecture fine de projection de cash-flow à dix ans. Les comparatifs micro/macro marché sont illustrés par des transactions récentes autour de rue Anatole-France. Les clients disposent ainsi d'éléments tangibles pour arbitrer entre diversification et consolidation.
Nous sécurisons pacte Dutreil en mobilisant Maison de l'entrepreneuriat pour co-animer les ateliers décisionnels. Les documents produits respectent un circuit de validation clair entre experts-comptables et notaires. Chaque version est horodatée et archivée pour faciliter l'audit ultérieur.
Tableaux de suivi trimestriels rendent lisibles les évolutions de patrimoine immobilier dans le périmètre du basilique et beffroi. Nos cartographies intègrent les programmations urbaines annoncées par pépinière d'entreprises de Lyon. Elles permettent d'anticiper la valorisation future des actifs patrimoniaux.
Nous stressons les portefeuilles face à les variations rapides des taux bancaires pour maintenir un niveau de trésorerie sécurisé. Les actifs touristiques gérés avec groupement des chambres d'hôtes de Lyon sont suivis via des reportings saisonniers. Le pilotage intègre également les obligations spécifiques aux locations meublées.
Les familles souhaitent souvent préserver parcelles maraîchères familiales, ressource identitaire située près de parcours patrimoine industriel de Lyon. Nous proposons un plan de transmission progressive qui combine démembrement et accompagnement de la jeune génération. Des rencontres trimestrielles permettent d'ajuster le dispositif selon les projets familiaux.
Nos feuilles de route patrimoniales arrangent adossement immobilier locatif professionnel et fonds euros nouvelle génération pour sécuriser la vision long terme. Un comité annuel réuni dans tiers-lieu audiovisuel de Lyon consolide la trajectoire adoptée par chaque foyer.
Nos feuilles de route patrimoniales arrangent holding patrimoniale animatrice et PEA-PME orientés industrie pour sécuriser la vision long terme. Un comité annuel réuni dans centre culturel Art déco de Lyon consolide la trajectoire adoptée par chaque foyer.
Nos feuilles de route patrimoniales arrangent contrats d'assurance-vie multisupport et contrats Madelin retraite pour sécuriser la vision long terme. Un comité annuel réuni dans centre culturel Art déco de Lyon consolide la trajectoire adoptée par chaque foyer.
| Prestation | Prix indicatif |
|---|---|
| Consultation initiale (1h) | 100 à 250 € |
| Étude patrimoniale complète (forfait) | 800 à 2 500 € selon complexité |
| Honoraires conseil en investissement (pourcentage/AUM) | 0,5 % à 1,5 % par an ou frais fixes + performance |
| Accompagnement transmission / succession | 1 200 à 6 000 € selon dossier |
Tarifs indicatifs — demandez un devis personnalisé.
Au T3 2020, le couple de chirurgiens installés près de la filière gériatriques de Lyon nous a ouvert ses comptes patrimoniaux à Lyon. Les actifs professionnels et immobiliers n'étaient pas structurés. Les bilans familiaux cumulaient 9 000 000 € d'actifs entre le faubourg d'Isle et l'ensemble art déco du centre-ville.
Les rendez-vous croisés avec la communauté d'agglomération de Lyon et l'analyse des situations fournies par le portail open data de la communauté d'agglomération ont révélé un endettement consolidé dépassant 38 %. Les droits projetés grimpaient à 490 000 € selon le scénario central. Les héritiers n'avaient aucune gouvernance formalisée pour anticiper les arbitrages.
Nous avons conduit une modélisation retraite intégrant les revenus agricoles en associant les experts-comptables en lien avec la communauté d'agglomération de Lyon. Des ateliers tenus dans la mission locale cadres de Lyon ont permis de clarifier les objectifs de chacun. Nous avons cartographié les flux professionnels et privés le long du boulevard Jean-Bouin pour objectiver les décisions.
Le plan d'action a mobilisé un véhicule de capitalisation pour les excédents agricoles ainsi que des simulations projetant plusieurs scénarios économiques. Les échanges avec la chambre d'agriculture connectée via la coopérative céréalière 69 ont nourri les clauses de gouvernance et le calendrier de transmission. Une data-room chiffrée consolidée dans un plan d'actions annuel diffusé via la communauté d'agglomération de Lyon garantit une traçabilité totale.
Les droits de succession projetés ont été réduits de 28 %. Un reporting dédié suit désormais le rendement net après fiscalité lors de rendez-vous trimestriels à la mission locale cadres de Lyon. Les thématiques stratégiques comme holding patrimoniale à Lyon sont documentées dans un classeur partagé avec les conseils.
Depuis, la famille tient désormais un conseil de clan semestriel. Nous orchestrons les prochaines étapes en vue du Forum des associations de Lyon pour aligner patrimoine et projets familiaux. Chaque décision est consignée et horodatée dans un plan d'actions annuel diffusé via la communauté d'agglomération de Lyon.
